“...банк заблокировал мой платёж с ИП на личный счет со ссылкой на ФЗ-115, хотя сумма платежа не превысила установленный банком лимит…”
Еще год назад подобная ситуация встречалась крайне редко. Но, правила игры изменились. Под требования ФЗ-115 подпадают не только банки, предприниматели (организации и ИП), а и обычные граждане.
Действие 115-ФЗ для банка в приоритете. Установленные тарифы и лимиты - это внутренние установки банков, они попросту не способны перевесить Федеральный Закон.
Первым банком, который начал пристально контролировать “безнальные” операции стал “Сбер”, т.к. первым сделал такой контроль автоматизированным. Сегодня эта практика, в большей или меньшей степени, распространена практически на все банки.
Обещания более высоких лимитов/ низких тарифов, по сравнению с банками-конкурентами - это всего лишь способ привлечения клиентов.
Банк может установить любой лимит, но оценку каждой транзакции дает антиотмывочное подразделение. Установленные лимиты на эту оценку никак не влияют.
Сегодня ни одна транзакция, на более-менее серьезные суммы, не проходит без контроля по ФЗ-115.
Подробно о том, какие операции банки считают сомнительными, о новой методичке ЦБ с перечнем подозрительных ситуаций и о том как не попасть под блокировки, читайте в следующем посте.
___________
Напоминаем, что Уральский бухгалтер
✧ готов взять на себя ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учета;
✧ оптимизировать ваше налогообложение законными “белыми” способами, восстановить учет,
✧ замкнуть на себя общение с контролирующими органами и пр.
Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направление.
Действие 115-ФЗ для банка в приоритете. Установленные тарифы и лимиты - это внутренние установки банков, они попросту не способны перевесить Федеральный Закон.
Первым банком, который начал пристально контролировать “безнальные” операции стал “Сбер”, т.к. первым сделал такой контроль автоматизированным. Сегодня эта практика, в большей или меньшей степени, распространена практически на все банки.
Обещания более высоких лимитов/ низких тарифов, по сравнению с банками-конкурентами - это всего лишь способ привлечения клиентов.
Банк может установить любой лимит, но оценку каждой транзакции дает антиотмывочное подразделение. Установленные лимиты на эту оценку никак не влияют.
Сегодня ни одна транзакция, на более-менее серьезные суммы, не проходит без контроля по ФЗ-115.
Подробно о том, какие операции банки считают сомнительными, о новой методичке ЦБ с перечнем подозрительных ситуаций и о том как не попасть под блокировки, читайте в следующем посте.
___________
Напоминаем, что Уральский бухгалтер
✧ готов взять на себя ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учета;
✧ оптимизировать ваше налогообложение законными “белыми” способами, восстановить учет,
✧ замкнуть на себя общение с контролирующими органами и пр.
Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направление.