Похоже, что вольготная жизнь схемы “дроп" схлопнется уже в текущем году.
Схема распространена в мире “обнальщиков” и “криптровалютчиков”.
На сегодня ФНС и РосФинМониторингом озвучена политика на пресечение деятельности “дроп-структур”.
Свою лепту внесла и фин разведка с добрым советом для банков - усилить контроль за платежами клиентов-физлиц.
ЗСК в предыдущим году внедрила и обкатала новые алгоритмы выявления дропов и карты “подозрительных” лиц стали блокироваться все чаще.
Банки, под угрозой лишения лицензии вынуждены “усилить контроль” и активизироваться в плане проверок физлиц по ФЗ-115.
В такую проверку входит:
Клиентов для проверок/ запросов/ блокировок банковские алгоритмы выдергивают по следующим критериям:
Еще вчера структуры дропов приносили отличный доход при минимуме вложений, сегодня же в этому виду деятельности примеряют уголовный кодекс. Вангую, что в скором времени мы станем свидетелями нового показательного выступления, только вместо блогеров, на сцену выйдет несколько “дроповодов”.
=============
Напоминаем, что команда Уральского бухгалтера предлагает услуги в сфере бухгалтерского, налогового, управленческого и кадрового учета.
Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направления.
Для связи и получения консультации вы можете отправить сообщение или связаться с нами по телефону +7 999 589 44 09
Схема распространена в мире “обнальщиков” и “криптровалютчиков”.
На сегодня ФНС и РосФинМониторингом озвучена политика на пресечение деятельности “дроп-структур”.
Свою лепту внесла и фин разведка с добрым советом для банков - усилить контроль за платежами клиентов-физлиц.
ЗСК в предыдущим году внедрила и обкатала новые алгоритмы выявления дропов и карты “подозрительных” лиц стали блокироваться все чаще.
Банки, под угрозой лишения лицензии вынуждены “усилить контроль” и активизироваться в плане проверок физлиц по ФЗ-115.
В такую проверку входит:
- Получение от клиента подтверждения источника доходов и
- Пояснений по операциям с другими физлицами.
Клиентов для проверок/ запросов/ блокировок банковские алгоритмы выдергивают по следующим критериям:
- количество контрагентов (физлиц) превышает 10 в день или 50 в месяц,
- количество транзакций более 30 в день,
- суммы операций превышают 100 тыс. рублей в день или 1 млн. рублей в месяц,
- временной промежуток между начислением и списанием не более 1 минуты,
- средний остаток средств на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема на протяжении недели,
- в операциях списания отсутствуют контрагенты юрлица (оплата товаров, услуг связи, коммунальных и пр.),
- использование для удаленного доступа одних и тех же устройств разными клиентами.
Еще вчера структуры дропов приносили отличный доход при минимуме вложений, сегодня же в этому виду деятельности примеряют уголовный кодекс. Вангую, что в скором времени мы станем свидетелями нового показательного выступления, только вместо блогеров, на сцену выйдет несколько “дроповодов”.
=============
Напоминаем, что команда Уральского бухгалтера предлагает услуги в сфере бухгалтерского, налогового, управленческого и кадрового учета.
Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направления.
Для связи и получения консультации вы можете отправить сообщение или связаться с нами по телефону +7 999 589 44 09