Чтобы оказаться в "черном списке" особо стараться не приходится, всего-то нужно несколько раз проигнорировать отказы банка в проведении платежей.
Если банк заблокировал платеж, реагировать на эту ситуацию необходимо очень быстро. Без ваших объяснений по приостановленной транзакции, информация о сомнительном платеже отправляется в Росфинмониторинг и ЦБ РФ.
Несколько таких случаев и
✧ ваша компания получает “черную метку” по 115-ФЗ, а
✧ партнеры видят отметку о вашей ненадежности как контрагента.
Далее вам предстоит или решать вопрос с обслуживающим банком или доказывать законность операций в межведомственной комиссии при Банке России.
Оба варианта достаточно сложные.
Гуру Ютуба в такой ситуации советуют “не парицццца, а поменять банк”. Увы, не получится. Информация, которую обслуживающий банк отправляет в РосФинМониторинг открыта для всех банков РФ, поэтому смена банка эту проблему не решает.
#УБрекомендует при первом же отказе банка в проведении платежа реагировать максимально быстро.
Объяснить банку необходимость платежа, значительно проще, чем собирать огромный перечень “аргументов и фактов” для межведомственной комиссии.
Чтобы банк аннулировал отказ в платеже ему нужно очень четко и аргументировано объяснить необходимость конкретного платежа для вашего бизнеса. В 98% (если, конечно, ваш контрагент не числится в списках террористов), банк согласится с вашими доводами и разблокирует платеж.
Не стоит подходить к вопросам общения с банком формально, умение договариваться, бывает более результативным, чем кипа бумаг, подтверждающих правомерность операции.
====================
Напоминаем, что Уральский бухгалтер готов взять на себя ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учета:
✦ оптимизировать ваше налогообложение законными “белыми” способами, восстановить учет,
✦ замкнуть на себя общение с контролирующими органами и пр.
Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направление.
Контакты для связи:
+7 999 589 44 09
zakaz@uralbuh.ru
Если банк заблокировал платеж, реагировать на эту ситуацию необходимо очень быстро. Без ваших объяснений по приостановленной транзакции, информация о сомнительном платеже отправляется в Росфинмониторинг и ЦБ РФ.
Несколько таких случаев и
✧ ваша компания получает “черную метку” по 115-ФЗ, а
✧ партнеры видят отметку о вашей ненадежности как контрагента.
Далее вам предстоит или решать вопрос с обслуживающим банком или доказывать законность операций в межведомственной комиссии при Банке России.
Оба варианта достаточно сложные.
Гуру Ютуба в такой ситуации советуют “не парицццца, а поменять банк”. Увы, не получится. Информация, которую обслуживающий банк отправляет в РосФинМониторинг открыта для всех банков РФ, поэтому смена банка эту проблему не решает.
#УБрекомендует при первом же отказе банка в проведении платежа реагировать максимально быстро.
Объяснить банку необходимость платежа, значительно проще, чем собирать огромный перечень “аргументов и фактов” для межведомственной комиссии.
Чтобы банк аннулировал отказ в платеже ему нужно очень четко и аргументировано объяснить необходимость конкретного платежа для вашего бизнеса. В 98% (если, конечно, ваш контрагент не числится в списках террористов), банк согласится с вашими доводами и разблокирует платеж.
Не стоит подходить к вопросам общения с банком формально, умение договариваться, бывает более результативным, чем кипа бумаг, подтверждающих правомерность операции.
====================
Напоминаем, что Уральский бухгалтер готов взять на себя ведение бухгалтерского, налогового и управленческого учета:
✦ оптимизировать ваше налогообложение законными “белыми” способами, восстановить учет,
✦ замкнуть на себя общение с контролирующими органами и пр.
Вы можете заказать, как комплексное обслуживание, так и выбрать необходимое вам направление.
Контакты для связи:
+7 999 589 44 09
zakaz@uralbuh.ru