В “черных списках” нас нет, с сомнительными партнерами мы не работали, а счет нам, тем не менее, заблокировали. Хотим узнать причину…"
Подобная ситуация встречается на наших консультациях все чаще.
Причина блокировки кроется
Подозрение в “аффилированности” банк делает на основании общего IP-адреса для нескольких организаций/ ИП.
Единый IP-адрес - это
УБ не единожды обращал внимание на то, что общий для нескольких компаний/ ИП IP-адрес - это один из главных признаков, который выдает скрытое дробление.
IP-адрес фиксируют не только налоговые службы, а и ваш обслуживающий банк.
Напомню, что банки в автоматическом режиме поставляют налоговикам не только все сведения о движениях на ваших счетах, а и информацию об адресах входов в системы “Банк-Клиент”.
Ловкие алгоритмы АСК мгновенно фиксируют совпадения IP-адресов, с которых осуществляется подача отчетности и формируются банковские платежи.
На основании совпадений адресов и делается предположение об аффилированной группе компаний.
Если какая-либо из связанных компаний попадает в “черный банковский список” или проводит операции с сомнительными контрагентами, под блокировку может попасть вся группа.
Вывод:
Не стоит пренебрегать правилом: 1 бизнес = 1 IP
Если блокировка по ФЗ-115 все же произошла, то проверять нужно не только собственную организацию/ИП на присутствие в черных банковских списках, а и все аффилированные компании.
Подобная ситуация встречается на наших консультациях все чаще.
Причина блокировки кроется
- в аффилированных компаниях, или
- в компаниях, которые по мнению банка являются взаимосвязанными.
Подозрение в “аффилированности” банк делает на основании общего IP-адреса для нескольких организаций/ ИП.
Единый IP-адрес - это
- грубейшая ошибка для бизнеса и
- эффективный механизм, который “подсвечивает” банку “латентную группировку”.
УБ не единожды обращал внимание на то, что общий для нескольких компаний/ ИП IP-адрес - это один из главных признаков, который выдает скрытое дробление.
IP-адрес фиксируют не только налоговые службы, а и ваш обслуживающий банк.
Напомню, что банки в автоматическом режиме поставляют налоговикам не только все сведения о движениях на ваших счетах, а и информацию об адресах входов в системы “Банк-Клиент”.
Ловкие алгоритмы АСК мгновенно фиксируют совпадения IP-адресов, с которых осуществляется подача отчетности и формируются банковские платежи.
На основании совпадений адресов и делается предположение об аффилированной группе компаний.
Если какая-либо из связанных компаний попадает в “черный банковский список” или проводит операции с сомнительными контрагентами, под блокировку может попасть вся группа.
Вывод:
Не стоит пренебрегать правилом: 1 бизнес = 1 IP
Если блокировка по ФЗ-115 все же произошла, то проверять нужно не только собственную организацию/ИП на присутствие в черных банковских списках, а и все аффилированные компании.